SEGURANÇA FAMILIAR

• Aplicável a clientes que desejam garantir a segurança financeira de sua família
• Pode substituir a renda do chefe da família e a perda futura do crescimento do patrimônio

EQUALIZAÇÃO DE HERANÇA

• Aplicável a quem deseja passar diferentes ativos para diferentes membros da família no Brasil ou em diferentes jurisdições
• Popular entre clientes com empresas familiares onde hajam sucessores ativos ou não no negócio

ARQUITETURA FAMILIAR

• Aplicável a situações de divórcios, inexistência de herdeiros, herdeiros anteriores, demais estruturas familiares etc
• Garante que estes formatos sejam protegidos adequadamente na falta do provedor

LEGADO

• Benefícios do Universal Life não são sujeitos às regras de sucessão forçada no espólio
• Multiplicativo do patrimônio inicial com liquidez imediata para os beneficiários em qualquer lugar do mundo

PROTEÇÃO PATRIMONIAL

• Aplicável a clientes que queiram proteger sua família e negócio de dívidas pendentes, e empréstimos, ou proteger seus ativos contra quaisquer demandas
• Proteção do legado através de estruturas impenhoráveis, inalienáveis, incomunicáveis e livres de pleitos de credores externos.

CONTRATOS “BUY-SELL”

• Garante que os interesses do negócio prossigam de forma correta e eficiente na falta de um dos sócios ou membro da família
• Estrategicamente criado para fornecer fundos para aquisições societárias

PROTEÇÃO DE “KEY PERSON”

• Aplicável a famílias ou negócios onde existam pessoa-chaves com know-how, conexões únicas e qualificações imprescindíveis ao negócio.
• Oferece opções de contingência para mitigar o impacto da incapacidade ou morte da pessoa-chave

PRÉ-IMIGRAÇÃO

• Aplicável a clientes que buscam proteger seus interesses financeiros assim como seus beneficiários antes de uma mudança de país ou residência fiscal
• Certifica que a transferência e sucessão sejam feitas com eficiência fiscal e privacidade

Sucessão no Negócio: Proteção do Key-Person

Indicado para famílias ou negócios que possuam “Pessoas-Chave”

• Seguro da Pessoa-Chave (conhecido como “Key Man Insurance”) é a contratação de um seguro de vida (ou vidas) na vida de donos ou executivos-chave, cuja morte impactaria negativamente a saúde financeira do negócio ou até mesmo a sua sobrevivência
• Um planejamento eficiente utilizando o seguro de vida pode prover liquidez para que o negócio possa se proteger de uma queda de faturamento ou lucro, proteger um silent-investor, ou mesmo para proteger o patrimônio pessoal dos sócios remanescentes, caso o negócio não sobreviva a perda do key person
• Em vida o valor de acumulação dentro do seguro pode também prover um benefício deferido, ajudando a atrair, motivar e reter um Key Person